"Esto no es nada nuevo y viene desde 2010, pero con el auge de la digitalización de las personas esto se hace mucho más fácil porque las mismas no están capacitadas para el manejo de cuentas bancarias. Desde hace tres años cobraban en correos o lugares físicos y de un día para el otro dijeron que no iba más", explicó en LV12, Luciano Llanos, pentester y programador especialista en ciberseguridad.
La modalidad de estafa
El mecanismo inicia cuando los estafadores depositan dinero en la cuenta de una persona sin previo aviso. "Los ciberdelincuentes roban el dinero consiguiendo acceso a cuentas bancarias ajenas y lo obtienen a través de préstamos fraudulentos, robo de cuentas, etcétera. Transfieren este dinero a una persona común (segunda víctima de la estafa), luego se contactan por WhatsApp, le dicen que se equivocaron con la transferencia y piden con urgencia el dinero. Casi siempre dan otro alias (una cuenta distinta a la que lo envió originalmente)".
Entonces, esta segunda víctima "devuelve la plata a una cuenta diferente, ayuda sin saber a lavar dinero, puede quedar vinculada a una investigación judicial importantísima y el banco podría bloquear tus movimientos. Además, la primera víctima puede denunciar esto".
"Esto no es nada improvisado, los ciberdelincuentes tiene un guion armado con un formato de charla, estudian por dónde entrar para iniciar una conversación", agregó.
Llanos sostuvo que "utilizan cuentas mulas para llevar dinero de una cuenta a otra para que se pierda el rastro de la transferencia o transacción".
Recomendaciones
Ante la aparición de dinero inesperado, el especialista recomienda "nunca devolverlo de forma directa y si te dice que transfirió por error, le contestás que gestione el reclamo por su banco. No le transfieras a otro alias o CBU: los problemas de los bancos se resuelven entre bancos, es la regla principal".
Además, "se debe verificar el origen de la transferencia comparando nombre, titular, CBU de origen, fecha y hora y el monto exacto y si es una cuenta diferente, se tiene que despertar un alerta".
